امروزه خرید طلا از بهترین گزینه‌ها جهت اهداف سرمایه‌گذاری کوتاه و بلندمدت محسوب می‌شود. برای خرید سودآور باید بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری در زمینه خرید طلا را انتخاب کنید. به عنوان مثال، خرید انواع طلا از جمله طلای تزئینی، سکه طلا، شمش طلا و طلای آبشده برای سرمایه‌گذاری انتخاب هوشمندانه‌ای است؛ اما به عنوان خریدار برای افزایش سودآوری باید درباره مالیات طلا، اطلاعات لازم را داشته باشید. بسیاری از علاقه‌مندان به خرید طلا، اطلاعاتی درباره قوانینی مربوطه ندارند؛ به همین خاطر، در این مقاله، اطلاعات لازم درباره قوانین خرید و فروش طلا در ایران را در اختیارتان قرار می‌دهیم.

قوانین خرید و فروش طلا در ایران

در ایران، روی بازار طلا نظارت‌های بیشتری صورت می‌گیرد. قوانین به گونه‌ای تعیین شده‌اند که از بروز سوء استفاده‌های احتمالی و مشکلات قانونی در زمینه خرید طلا جلوگیری شود. آیا با قوانین خرید طلا در ایران آشنایی دارید؟ در ادامه به برخی از قوانین کاربردی پرداخته شده است:

• خرید از طلافروشی‌های معتبر

خرید طلا را باید از طریق واحدهای صنفی دارای پروانه کسب و مجوز از اتحادیه طلا و جواهر انجام دهید. این واحدها ملزم به ارائه فاکتور رسمی با مشخصات کامل (وزن، عیار، قیمت، اجرت، مالیات) هستند. خرید از فروشگاه‌های بدون مجوز یا بدون فاکتور ممکن است مشکلات قانونی ایجاد کند.

• احراز هویت خریدار

قانون احراز هویت خریداران، به منظور شفافیت هر چه بیشتر در معاملات و پیشگیری از تخلف‌های احتمالی از جمله پولشویی، قاچاق و فعالیت‌های غیرقانونی وضع شده است. با توجه به جدیدترین قوانین خرید و فروش طلا در ایران که به تازگی توسط اتحادیه فروشندگان و سازندگان طلا، جواهر، نقره و سکه تهران وضع شده است، واحدهای صنفی برای خرید مصنوعات طلا، جواهر مسکوکات و طلای آبشده بیشتر از 150 میلیون ریال (15 میلیون تومان) ملزم به احراز هویت خریداران هستند. ایم احراز هویت شامل رویت اصل کارت ملی و بایگانی تصویر آن به مدت 5 سال توسط واحد صنفی است.

بر اساس قوانین صنعت و معدن و تجارت هرگونه خرید و فروش طلای آبشده یا شمش طلا (به صورت فیزیکی یا در قالب گواهی سپرده) باید در سامانه جامع تجارت ثبت شود. همچنین معاملات با ارزش بالا (بیش از 150 میلیون تومان) نیز باید در این سامانه با ارائه اطلاعات هویتی خریدار و جزئیات معامله ثبت شود. البته اطلاعات کامل معاملات بورسی، واردات و صادرات و خریدوفروش‌های پلتفرم‌های آنلاین نیز در این سامانه گردآوری می‌شود.

احراز هویت برای خریدهای کوچک (مانند مصنوعات طلای کم‌وزن) معمولاً ساده‌تر است و ممکن است فقط به صدور فاکتور با نام خریدار یا ثبت شماره ملی خریدار در فاکتور محدود شود.

• فاکتور خرید طلا

به عنوان خریدار، هنگام خرید طلا باید حتماً از فروشنده فاکتور رسمی دریافت کنید. این فاکتور برای اثبات مالکیت طلا ضروری است؛ خرید طلا بدون فاکتور و یا حتی گم شدن فاکتور خرید می‌تواند مشتری را هنگام فروش مجدد آن با مشکل مواجه کند. 

• بررسی عیار طلا 

خریداران برای سرمایه‌گذاری سودآور بهتر است که عیار طلا را پیش از خرید بررسی کنند. برای اطلاع از عیار طلا می‌توانید کد حک‌شده روی بخش‌های مثل قفل یا قسمت داخلی زیورآلات طلا را بررسی کنید. در ایران طلای 18 عیار با کد 750 (750 از 1000) مشخص می‌شود. برای سکه‌های طلای که معمولاً 22 عیار هستند کد 900 روی سکه مشخص است. در نهایت اینکه حتماً از مراکز معتبر با فاکتور رسمی خرید کنید.

• محاسبه قیمت طلا

قیمت طلا در زمان خرید: قیمت طلای خام (بر اساس عیار 18 یا 750) + اجرت ساخت + 7% سود طلافروش + 9% مالیات بر ارزش افزوده (از سال 1400 مالیات تنها روی اجرت و سود اعمال می‌شود، نه طلای خام).

قیمت طلا در زمان فروش: هنگام فروش، طلا به قیمت طلای کهنه (عیار 740 یا 17) خریداری می‌شود و اجرت و سود کسر می‌شود، که این امر قانونی است.

• ممنوعیت فروش طلای دست‌دوم

فروش طلای مستعمل (دست‌دوم) در طلافروشی‌ها ممنوع است و کد آیسیک مربوطه از سامانه اصناف حذف شده است. طلافروشان حق ندارند طلای نویی که به قیمت کهنه خریده‌اند را دوباره به‌عنوان طلای نو بفروشند.

• محدودیت‌های آنلاین خرید طلا

پلتفرم‌های آنلاین فروش طلا باید دارای مجوز از اتحادیه طلا و جواهر، نماد اعتماد الکترونیک، و بیمه‌نامه معتبر باشند. مسئولیت اصالت، کیفیت، و عیار طلا با فروشنده است. بانک مرکزی شروطی مانند ذخیره‌سازی واقعی طلا، اتصال کیف‌پول به بانک، و تأییدیه امنیتی پلیس فتا را برای فعالیت این سکوها تعیین کرده است. 

پلتفرم‌های آنلاین بدون مجوز یا با تأخیر در تحویل طلا ممکن است غیرقانونی باشند. برای جلوگیری از خالی‌فروشی، از سکوهایی خرید کنید که طلای فیزیکی موجود دارند و فاکتور رسمی ارائه می‌دهند.

اطلاعات کلی درباره مالیات سرمایه‌گذاری طلا

اگر تصمیم به سرمایه‌گذاری با خرید طلا را دارید، بهتر است که با قانون مالیات در ایران آشنا شوید. در ایران، جهت سرمایه‌گذاری در طلا، خریداران و فروشندگان باید مالیات مشخصی را پرداخت کنند. مالیات سرمایه‌گذاری در ایران شامل مالیات بر عایدی سرمایه و مالیات برارزش افزوده می‌شود.

مالیات بر ارزش افزوده برای میزان سود فروش طلا و اجرت ساخت آن در نظر گرفته می‌شود. در حال حاضر، میزان مالیات بر ارزش افزوده، 10 درصد تعیین شده است. مالیات بر عایدی، به مدت زمان نگهداری از سرمایه و میزان دارایی‌ها تعلق می‌گیرد. مالیات بر عایدی ممکن است از صفر تا چهل درصد متغیر باشد. هدف از دریافت مالیات بر عایدی سرمایه، شفافیت بیشتر در بازار طلا و عدالت اقتصادی در زمینه انجام معاملات است.

آشنایی با مقررات خرید و فروش طلای آبشده

به منظور خرید و فروش طلای آبشده در ایران قوانینی وضع شده است. یکی از این قوانین، داشتن مجوز برای فعالیت در زمینه خرید و فروش طلا است. جهت خرید و فروش طلای آبشده در ایران به صورت قانونی باید از سازمان‌های مربوطه مجوز فعالیت دریافت کرده باشید. معاملات خرید و فروش طلاهای آبشده باید در دفاتر قانونی به ثبت برسند. به علاوه، اطلاعات مربوطه باید به سازمان امور مالیاتی گزارش شوند.

قیمت گذاری طلای آبشده باید به صورت دقیق و براساس نرخ‌های روز بازار انجام شود. به علاوه، از سایر قوانین خرید و فروش طلا می‌توان به رعایت قوانین مبارزه با پولشویی اشاره کرد. افراد فعال در بازار خرید و فروش طلا باید مقررات مرتبط با پولشویی را کاملاً رعایت کرده و از انجام فعالیت‌های غیرقانونی خودداری کنند.

براساس قوانین جدید در ایران، افرادی که در زمینه فروش طلای آبشده فعالیت می‌کنند، باید مالیات بپردازند. طلافروش ها باید معاملات خود را به صورت قانونی ثبت کنند. به همین خاطر، این افراد مشمول پرداخت مالیات در صورت فروش طلا هستند. در واقع، مبلغ ارزش افزوده و مالیات به میزان سودی تعلق می‌گیرد که از فروش طلای آبشده به دست می‌آید. فروشندگان طلای آبشده از مالیات بر ارزش افزوده معاف نیستند.

اطلاع از قوانین طلای آب‌شده برای هر سرمایه‌گذاری لازم است. به عنوان سرمایه گذار باید درباره نحوه ثبت معاملات، تضمین اصالت، نرخ مالیات‌ها و محدودیت‌های خرید و فروش طلای آبشده اطلاعات لازم را به دست آورید. قوانین طلای آب‌شده به منظور پیشگیری از بروز تخلفات مالی در ایران تعیین شده‌اند. میزان مالیات طلای آب‌شده روی حاشیه سود فروشنده اعمال می‌شود. در واقع، بر قیمت پایه طلا، مالیات اضافی اعمال نخواهد شد. به عبارت دیگر، هزینه‌ای که شما به عنوان خریدار پرداخت می‌کنید، شامل سود فروشنده است.

خرید طلا بدون مالیات

آیا به دنبال راهی برای افزایش سودآوری‌تان هستید؟ در این صورت باید به مالیات طلا در ایران توجه زیادی داشته باشید. برای خرید برخی از انواع طلاها جهت سرمایه‌گذاری باید مالیات پرداخت کنید. اما در صورت خرید طلاهای آبشده از پرداخت مالیات معاف خواهید بود. بنابراین، انتخاب طلای آبشده را می‌توان بهترین گزینه برای جلوگیری از پرداخت مالیات در نظر گرفت. برای آشنایی با طلای آبشده ما مقاله زیر را به شما پیشهاد می‌کنیم.( طلای آب شده چیست و چه تفاوتی با انواع دیگر طلا دارد؟ )

نکات قانونی خرید طلا

در صورت خرید طلا بدون توجه به قوانین خرید و فروش طلا، ممکن است که دچار مشکلات حقوقی شوید. این قوانین به منظور حفظ حقوق خریداران، فروشندگان، سرمایه‌گذاران و کلیه افرادی است که در این صنعت به خرید و فروش طلا می‌پردازند. در مجموع برای خرید طلا بهتر است از فروشنده معتبر خرید کنید، فاکتور رسمی دریافت کنید، از اصل بودن طلا اطمینان حاصل کنید، به عیار و بررسی دقیق وزن طلا توجه کنید، در سرمایه‌گذاری خود نرخ مالیات را فراموش نکنید و برای احراز هویت خود مدارک شناسایی به همراه داشته باشید. زرپاد پلتفرم آنلاینی است که همه موارد را برای شما درنظر می‌گیرد و امکان تحویل فیزیکی طلا را در کوتاه‌ترین زمان فراهم کرده است، کنار شماست. اگر در زمینه خرید آنلاین طلا سوالی ذهنتان را درگیر کرده است، با کارشناسان مالی تیم زرپاد در تماس باشید.

سوالات متداول

قوانین خرید و فروش طلا

منابع: blog.technogold.gold | hoofer.cloud | talayarsamane.ir | taline.ir